令和になり、「投資」の時代になりました。
「要望あれば」、経済用語や、NG投資の解説などで友人を救ってます。
私はあまり「しゃしゃって話す」は得意ではないので、あくまでも要望あればです。
もしよろしければ、参考にしてください。
≪投資用語の説明などを友人に解説（要望あれば）≫
＜Q＆Aに答える＞
今までは、投資に関しては自分からは口にしたことはありませんでした。
大昔に、株式相場のこと聞かれたので、「株」の話したら「わー壺売られるかとおもった」と・・・・・マジで落ち込んだ記憶があります。
私は、隠れキリシタン時代が長かったので（笑）、相手から要望があってはじめて解説します。
２－３年前から、友人の間のランチで、ちらほら、私に、ご指名ランチが・・・・
なんの用事かと思ったら、大人数の前では聞きにくいので・・・ということで、
大勢の前では聞きにくいから、今日は仲良しの３人で。
やりかたが分からんから教えて。と、「ふるさと納税やNISA資料」持参で・・・
要は、投資用語やふるさと納税のやり方など聞きたいと。美味しいものいただきながら、質問にこたえていました。その際におもったこと。
私がPCが不得意なように、お金に関することが苦手な友人が、意外と多いね。投資なのに「元本保証」だと思っている人、意外に多いのにびっくり。
今まで、貯金しかしらんから、わからんのんよね。
銀行窓口で、一般NISAすすめられたんよ。NISAってえんじゃろ？
窓口の人がおススメって商品NISAで入ろうと思うけど、念のため、確認してや。
やめんちゃい。「対面の窓口のおススメ商品」は絶対買うたらいけんよ。
なにがよいか、よーわからん人は、NISAは「積み立て」のほうがえーよ。
ただ、ネット証券でやるんよ。と、証券口座開設、など。
今の50代の方は、昔から貯蓄第一主義であったため、普通預金か定期しか知らない方が多いです。証券会社や銀行の窓口にお金をもっていけば、ホントにいい商品を案内してもらえるって思っている人が多いです。
対面の窓口で手続きしてはいけません。カモネギです。
＜友人に解説していると、自分も勉強になる＞
わかりやすい言葉で解説できるようになるため、自分も勉強する
↓
OUTPUT関連付けで体系的に解説するため、「FP２級受験」してみる
↓
ダメな商品のアドバイスなどをする。OUTPUTすると増々頭にのこる
↓
友人の、私に対する、信頼ます
↓
具体的な保険や証券の数字を解説するので頭に残る FP２級合格
↓
友人も、窓口いかず、ネット証券のみになり騙されない。
↓
みんなで高めのランチ食べることができる
GOLDEN LOOP です。
今の時代は投資が日常です。
証券 保険 預金、様々な相談をよく受けるようになりました。
それが高じて、この度、FP２級受けてみました。結果としては「合格」しましたが、この歳になって勉強するのはきつかったです。「友人に解説する」という目的がなかったら勉強は続かなかったと思います。友人に感謝です。
一方で、脳の老化防止にはペパーテストは最高の刺激になりますね。
金融用語など難しいことも、主婦マインドでなるべく簡単に解かりやすく解説しているつもりですが、これがなかなかむつかしいです。
やはり、OUTPUTは最強の勉強方法ですね。
≪投資NGなもの≫
最近、「投資」が注目され始め、投資に関するトラブルをよく聞きます。
折角ためたお金、守りましょう。
騙されないためのには要注意の「KEY WORD」さえ押さえておければ、騙されません。
将来の株価予想はどんな天才でもできません。
リスクの高い商品は、それっぽい利回りみせてきます。
元本保証でない限り、利回りなんて「確定」ではないです。
よく読むと、小さい字で、「元本保証ではありません」。「実績利回りです」。って書いてあります。
＜何年後に必要な資金なのか？OR 余裕資金なのか？考えましょう＞
普通預金に置いておくのは、利息が増えないから、確かにもったいないです。 しかし、投資をして、全員お金が増えるとは限りません。 注意しないといけないのは、「減ること」もあるのです 。 何年後かに確実に必要なお金です。
その「減ること」のリスクを考えれば、余裕資金以外は、普通預金のままもありだと思います。
何年後かに確実に必要なお金なんなら、普通預金のままにしときんさい。 「減るかもしれんのんよ。」
投資は、余剰資金でせんとだめよ。。
普通預金だと利息ほぼつかないですけど、元本が減らないで置いておくことができます。
投資を甘くみてはいけません😭
≪要注意の KEY WORD≫
投資勧誘という名のもとに、色々な誘惑がやってきます。
投資に関するトラブルをよく聞きます。
折角ためたお金、守りましょう。
騙されないためのには要注意の「KEY WORD」さえ押さえておければ、騙されません。
ここでは、だまされないために、この言葉がでたら
要注意のNG ワードお伝えします
①「あなただけ特別に」 ポンジスキーム代表です
まず第一に私たちは普通の主婦です。 「あなただけに」というそんなおいしい話があるわけはありません。投資の川上物件は、存在しません。
しかも、その商品を、他の人に紹介しないであげてください。あなたの「信頼口座」を守るためにも。
友達関係を失います。
友達は大切にしましょう。
50代、親しい友達はお金以上に大切です。
②レバナス 仕組債
営業マンのセールストークで思わず購入しそうな商品あるある並べてみました。
2021年大ブームとなりました。
レバレッジ型の投資信託です。
レバレッジ型のナスダック指数100に連動インデックスということで、頭の２文字とってレバナス😁
レバレッジとは「てこ」です。つまりレバレッジ効果とは「てこの原理」という意味です。
レバレッジ効果の高い投資信託は、相場の良いときは絶好調です。
２倍３倍なります。
が、問題は相場が下がるときです
ハイリスクハイリターンの典型例です。
レバレッジ型の投資信託は、損失を取り戻すのが普通の投資信託より時間がかかります
堅実な資産形成を目指したい方、
投資初心者の方は、
レバレッジ効果のある投資信託は避けたほうが賢明だとおもいます。
仕組債・・もっともらしい絶妙の商品ですが、難しすぎ・・の上に手数料高杉君です。
③メタバース 健康 暗号資産 SDGｓ NFT DX などそれっぽい言葉をくみあわせたもの
上記の単語単独ではまだよいのですが。。。これをいろいろ組み合わせて、それっぽい難しくて儲かりそうなものがあります。
「メタバースの一等地を仮想通貨で購入・・・」とか、「STEPN」しかり。
儲かりそうでしょ笑
自分で理解のできる商品のみ買いましょう。
④FXなどの自動売買
「AIがするから損しない」なんてとんでもないですよ。
自動売買でトータルプラスなんてみたことないです。どうせマイナスになるなら、裁量取引で経済勉強してからですよ。
